Еще одну компанию признали финансовой пирамидой.

Регулятор установил признаки финансовой пирамиды в деятельности компании. Соответствующее сообщение опубликовано на сайте ведомства.

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет (в том числе в интернете) компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. Чтобы снизить риски вовлечения граждан и организаций в незаконную деятельность, Банк России раскрывает список компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора, нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (в том числе нелегального форекс-дилера). Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в реестр регулятора.

Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций.

Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а потребители могут быть обмануты. Для пресечения незаконной финансовой деятельности Банк России принимает меры по блокировке сайтов таких компаний, а также взаимодействует с правоохранительными и другими уполномоченными органами, иностранными регуляторами для применения иных мер.

В Банке России подчеркнули, что выплаты пострадавшим от деятельности нелегальных участников рынка не предусмотрены, а также возможности непосредственного вмешательства регулятора в гражданско-правовые отношения между лицами, незаконно предоставляющими финансовые услуги, и их клиентами.

inCruises позиционирует себя как «эксклюзивный туристический клуб, основанный на членстве и работающий только по приглашению».

Суть заключается в вовлечении в свою «сеть» новых членов, которые должны ежемесячно вносить определенную сумму денег для бронирования своего круиза и получения 50-процентной скидки спустя пять лет взносов.