Регулятор неоднократно запрещал банку привлекать деньги вкладчиков, однако тот постоянно нарушал запрет. «Агросоюз» также не раз нарушал действующие правила. Последняя проверка инспекторов Центробанка выявила и крупную недостачу наличности: в кассе кредитного учреждения не хватало более 1 миллиарда 300 миллионов рублей. Чтобы скрыть проступки, менеджмент «Агросоюза» представлял в Центральный банк поддельные документы и отчеты. Оба банка входили в систему страхования вкладов. Отделение в Башкортостане имел только «Агросоюз».