Как распознать финансовую пирамиду?

1. Легальный участник финансового рынка или нет?

Принимая решение об инвестировании средств или оформлении займа, в первую очередь необходимо убедиться, что перед вами легальный участник финансового рынка. Сделать это можно на сайте Банка России www.cbr.ru в разделе «Проверить участника финансового рынка». Если там не удалось найти информацию об интересующей вас компании, то, скорее всего, перед вами мошенники.

2. Высокие доходы? Скорее всего вас обманут!

Также стоит насторожиться, если организация заявляет о высоких процентах, сверхвысоких доходах и отсутствии рисков.

3. Зарегистрированы не в России...

Следующий признак мошенничества - иностранная юрисдикция компании.

4. Показывают счета, где все выигрывают

Убеждение в легком заработке через демонстрационные счета, где все выигрывают – еще один признак нечестной игры.

5. внеси деньги и приведи друга

Если вас просят внести предварительные взносы, чтобы вас допустили до возможности вложиться в проект (и потом получать гигантские дивиденды), и просят приводить новых клиентов, то это явный признак того, что перед вами финансовые мошенники.

6. Будьте бдительны!

Рекомендуем быть бдительными, взвешивать свои решения и тщательно проверять информацию перед тем, как вкладывать средства в любые финансовые организации.

Сейчас финансовые пирамиды чаще всего действуют в форме ООО, кредитных потребительских кооперативов, МФО, в виде интернет-проектов, потребительского общества. К примеру, «Кэшберри» действовал под видом т.н. «инвестиционной платформы».

Еще одна из последних тенденций — распространение мошеннических франчайзинговых схем. То есть людей не просто заманивают в пирамиду, а предлагают им некий бизнес. Происходить это может примерно так: устраивается семинар под условным названием "Как стать молодым миллионером", его участникам настойчиво предлагают купить некую программу, сайт, владея которыми, будто бы можно заработать, в том числе продав их новым привлеченным людям. Суть в том, что такой сайт изначально будет заточен на предложение незаконных финансовых услуг, но покупатели "франшизы" зачастую понимают это только после того, как уже отдали деньги мошенникам.

За период с 2015 по 2018 год было выявлено более 685 организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды: в 2015 году — 200 таких организаций, в 2016 году — 180, в 2017 – 137, в 2018 году — 168.

А в прошлом году качественно изменили сам подход к работе по выявлению нелегальных финорганизаций. Центральный банк РФ запустил Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности в Краснодаре, в семи главных управлениях создали специальные отделы, которые занимаются выявлением пирамид и нелегалов непосредственно в регионах. В конце прошлого года в Хабаровске открыли Центр компетенций по противодействию именно финансовым пирамидам. Сейчас действует модель, которая позволяет непрерывно мониторить рынок, выявлять и расследовать деятельность финансовых пирамид и достаточно быстро реагировать на появляющиеся новые "проекты", в том числе в интернете.

Все материалы по выявленным пирамидам переданы в правоохранительные органы, включая информацию об организаторах пирамид, которых удалось установить, и о том, каким образом они выманивали деньги у граждан.

Источник: Отделение - Национальный банк по Республике Башкортостан

Уральского главного управления

Центрального банка Российской Федерации

Фото: ИА "Башинформ"